Polizza multiramo Zurich MultInvest Step

Vita intera a Premio Unico, con Premi Unici Aggiuntivi e Versamenti Programmati facoltativi

Contraente

• Persona Fisica di almeno 18 anni
• Persona Giuridica

Assicurato

• Persona Fisica con età compresa tra 18 e 85 anni

Premio Unico Iniziale: minimo € 50.000

Premio Aggiuntivo: minimo € 5.000

È possibile attivare un piano di Versamenti Programmati che possono avere cadenza mensile (minimo 500 euro), trimestrale (minimo 1.500 euro), semestrale (minimo 3.000 euro) o annuale (minimo 5.000 euro). In ogni momento potrai interrompere o modificare il piano di versamenti programmati senza alcun onere o penalità.

Cumulo premi massimo complessivo (al netto dei riscatti parziali) sul contratto nel corso della durata contrattuale: € 10.000.000,00

Zurich effettua un servizio di gestione delle Linee Guidate che si concretizza in un’attività di:

• composizione delle Linee MultInvest Step guidate includendo esclusivamente gestori di fondi provenienti dall’eccellenza del mercato e con una riconosciuta esperienza nel settore
• monitoraggio trimestrale con lo scopo di verificare se i fondi di investimento che compongono le Linee Multinvest Step guidate siano ancora adatti a rappresentare la finalità di ciascuna di esse

L’attività di monitoraggio trimestrale può comportare la modifica della composizione delle Linee Multinvest Step guidate in termini di:

• modifica dei pesi percentuali dei fondi che compongono le Linee
• sostituzione di uno o più fondi. La modifica della composizione delle Linee Guidate, avviene tramite un ribilanciamento trimestrale effettuato tramite Switch Automatici

*Leggere attentamente le Condizioni Contrattuali per i dettagli relativi a tutte le attività che riguardano le linee Guidate MultInvest

Zurich effettua ogni tre mesi un’attività di monitoraggio della Linea Libera, con lo scopo di classificare gli OICR di ciascuna categoria.

La classificazione degli OICR di ciascuna categoria avviene attraverso criteri qualitativi e quantitativi e sulla base dei risultati ottenuti, Zurich assegna un punteggio a ciascun OICR che determina una classifica degli OICR.

Il cliente che sceglie la Linea Libera può anche attivare un servizio opzionale di ribilanciamento annuale. È possibile in ogni momento modificare le tue scelte iniziali, effettuando switch tra le Linee e le operazioni di switch sono illimitate.

* Leggere attentamente le Condizioni Contrattuali per i dettagli relativi ai limiti e alle modalità inerenti le operazioni di switch.

La Gestione Separata è Zurich Trend

Il Piano di Spostamento Automatico, è un percorso dinamico che consente un ingresso graduale nel mondo finanziario che si attiva se scegli di investire oltre il 40% del Premio Iniziale nella Gestione Separata.

A partire da sei mesi dopo la sottoscrizione del contratto e poi ogni trimestre, il 5% di quanto inizialmente investito in Gestione Separata viene automaticamente trasferito nella Linea MultInvest Step prescelta fino al raggiungimento dell’allocazione obiettivo desiderata.

Zurich MultInvest Step include anche un’importante componente di protezione che ti permette costruire nel tempo un capitale con la sicurezza di lasciarlo, in caso di decesso, alle persone che si hanno più a cuore.

In caso di decesso dell’assicurato nei primi 5 anni dalla decorrenza di ciascun premio investito, Zurich MultInvest Step permette di beneficiare di un’eventuale fase positiva di mercato, ottenendo un capitale che, per la parte investita nella Linea MultInvest Step, viene maggiorato di un importo variabile in funzione dell'età dell'assicurato al momento del decesso, mentre nelle fasi negative consente di annullare le perdite, recuperando il premio versato. Questo meccanismo ti permette di investire sui mercati e di tutelare i tuoi cari dall’andamento dei mercati stessi.

Inoltre Zurich MultInvest Step è uno strumento impignorabile e insequestrabile nei limiti previsti dalla legge.

Take Profit

L'opzione Take Profit ti consente di mettere in sicurezza le plusvalenze generate dalla componente collegata ai rendimenti di strumenti finanziari, trasferendole nella Gestione Separata. In questo modo, potrai consolidare la performance finanziaria positiva, tutelandola nel tempo.

Life Cycle

L'opzione Life Cycle ti permette di tutelare - in modo progressivo - quanto hai investito nella Linea Dinamica, effettuando trasferimenti nella Gestione Separata che potrà così raggiungere il 90% del tuo patrimonio. Questa opzione è attivabile per Assicurati con età massima di 55 anni.

Piano di Prestazioni periodiche

Con un versamento minimo di 30.000 euro puoi scegliere di attivare un piano di prestazioni periodiche tramite operazioni programmate di disinvestimento quote: riceverai, semestralmente o annualmente, una percentuale dei premi versati (fino ad un massimo del 5%) per una durata di 5 o 10 anni. L’opzione avviene tramite operazioni programmate di disinvestimento quote.