Zurich Multinvest Solution
Dinamico, prudente, sostenibile. Che futuro vuoi?

Zurich Multinvest Solution

Polizza multiramo Zurich MultInvest Solution

Cos'è Zurich MultInvest Solution

Non sempre è facile decidere come investire i propri risparmi. Zurich MultInvest Solution è la risposta che cerchi, perché con un unico prodotto hai la possibilità di:

  • soddisfare il tuo bisogno di sicurezza grazie alla Gestione Separata che ti permette di ottenere rendimenti stabili nel tempo e garantirti almeno il tuo capitale
  • sfruttare le opportunità di crescita dei mercati finanziari tramite la componente di fondi di investimento scegliendo tra i migliori operatori presenti sul mercato.

Come funziona Zurich MultInvest Solution

Dovrai solo decidere come ripartire i tuoi risparmi, in base alle tue esigenze: se dedicare una quota più importante alla protezione del tuo capitale oppure se cogliere maggiormente gli andamenti dei mercati finanziari.


Zurich accompagna le tue scelte nel tempo: ogni tre mesi si occupa infatti di controllare che la Linea Guidata da te scelta sia adeguata alle condizioni di mercato.


Zurich MultInvest Solution prevede 4 Linee Guidate, ovvero una combinazione predefinita di fondi obbligazionari e azionari o Alternativi che si differenziano per la loro composizione, e una Linea Libera ovvero una combinazione libera di fondi scelti da te.


Esempio di Asset Allocation Linea Libera

4 Linee di gestione investimento per te

Linea MultInvest Comfort

  • E' caratterizzata da una prevalenza di fondi obbligazionari.

Asset allocation MultInvest Comfort

Linea MultInvest Melody

  • E' composta da un mix equilibrato di fondi obbligazionari e fondi azionari.

Asset allocation MultInvest Melody

Linea MultInvest Swing

  • E' contraddistinta da una percentuale più elevata di fondi azionari.

Asset allocation MultInvest Swing

Linea MultInvest Bilanciata ESG

  • E’ costituita da un mix equilibrato di fondi obbligazionari e fondi azionari. Promuove caratteristiche ambientali e/o sociali ai sensi dell’art. 8 del regolamento UE 2019/2088.

Asset allocation MultInvest Bilanciata ESG

Zurich MultInvest Solution in dettaglio

  • Caratteristiche

  • Documenti informativi

Contratto di assicurazione di tipo Multiramo

Vita intera a Premio Unico iniziale, con Premi Unici Aggiuntivi e Versamenti Programmati facoltativi

Possibilità di sottoscrizione da parte di un solo Contraente (Persona Fisica o Persona Giuridica).

Possibilità di stipulare il contratto con un solo Assicurato.

Contraente: minimo 18 anni.

Assicurato: minimo 18 anni, massimo 85 anni (età assicurativa).

Al momento della sottoscrizione il Contraente sceglie la propria Classe di premi potenziali da attribuire al contratto in funzione della previsione di premi che intende versare durante la vita del contratto. La scelta della CPP non è modificabile in corso di contratto.

  • CPP Classic (C): previsione versamenti futuri fino a 2.499.999,99 € (il Premio Unico iniziale non potrà essere superiore a 2.499.999,99 € )
  • CPP Diamon (D): previsione versamenti futuri a partire da € 2,5 milioni

Premio Unico Iniziale: minimo € 50.000

Premio Unico Aggiuntivo: minimo € 2.400

È possibile attivare un piano di Versamenti Programmati sottoscrivendo la polizza mediante il versamento unico del premio iniziale. I versamenti programmati prevedono i seguenti importi minimi e frequenza:

  • mensile (minimo 200 euro)
  • trimestrale (minimo 600 euro)
  • semestrale (minimo 1.200 euro)
  • annuale (minimo 2.400 euro)

La società effettua un servizio di gestione delle Linee Multinvest Guidate che si concretizza in un’attività di:

  • composizione delle Linee Multinvest Guidate**, includendo esclusivamente gestori di fondi provenienti dall’eccellenza del mercato e con una riconosciuta esperienza nel settore
  • monitoraggio trimestrale**, con lo scopo di verificare se i fondi di investimento che compongono le Linee Multinvest Guidate siano ancora adatti a rappresentare la finalità di ciascuna di esse.

L’attività di monitoraggio trimestrale può modificare la composizione delle Linee Multinvest Guidate in termini di:

  • pesi percentuali dei fondi che compongono le Linee Multinvest Guidate
  • sostituzione di uno o più fondi.

 

**Leggere attentamente le Condizioni Contrattuali per i dettagli relativi a tutte le attività che riguardano le linee Guidate MultInvest

Zurich effettua ogni tre mesi un’attività di monitoraggio della Linea Libera, con lo scopo di classificare gli OICR di ciascuna categoria. La classificazione degli OICR di ciascuna categoria avviene attraverso criteri quantitativi. Sulla base dei risultati ottenuti, Zurich assegna un punteggio a ciascun OICR che determina una classifica degli OICR.

Il cliente può scegliere da un minimo 2 a un massimo 10 fondi con una percentuale di investimento minima in ciascun fondo del 5% del premio, e può anche attivare un servizio opzionale di ribilanciamento annuale. È possibile in ogni momento modificare le tue scelte iniziali, effettuando switch*** tra le Linee e le operazioni di switch sono illimitate.

 

*** Leggere attentamente le Condizioni Contrattuali per i dettagli relativi ai limiti e alle modalità inerenti le operazioni di switch.

Sono attualmente disponibili 4 Fondi Interni Assicurativi, differenziati per profili di rischio. Il sottoscrittore può selezionare anche solo un Fondo Interno con il minimo di investimento del 5%di ciascun premio per ogni fondo interno selezionato. Il valore unitario delle quote dei Fondi Interni Assicurativi viene calcolato con frequenza giornaliera. Tale valore viene pubblicato su un quotidiano a diffusione nazionale e sul sito della compagnia.

La Gestione Separata è Zurich Trend. Il cliente può scegliere di investire dallo 0% fino al 30% di ciascun premio in Gestione Separata. La rivalutazione annua minima del capitale investito in Gestione Separata garantita dalla Società è pari allo 0,00% per tutta la durata contrattuale.

Zurich MultInvest Solution include anche un’ importante componente di protezione che ti permette costruire nel tempo un capitale con la sicurezza di lasciarlo, in caso di decesso, alle persone che si hanno più a cuore.

In caso di decesso dell’assicurato nei primi 5 anni dalla decorrenza di ciascun premio investito, Zurich MultInvest Solution permette di beneficiare di un’eventuale fase positiva di mercato, ottenendo il valore complessivo del proprio investimento aumentato di un’ulteriore percentuale (fino al 10%) mentre nelle fasi negative consente di annullare le perdite, recuperando il premio versato (Guaranteed Minimun Death Benefit).

Questo meccanismo ti permette di investire sui mercati e di tutelare i tuoi cari dall’andamento dei mercati stessi. Inoltre Zurich MultInvest Solution è uno strumento impignorabile e insequestrabile nei limiti previsti dalla legge

L'opzione Take Profit ti consente di mettere in sicurezza le plusvalenze generate dalla componente collegata ai rendimenti di strumenti finanziari, trasferendole nella Gestione Separata. In questo modo, potrai consolidare la performance finanziaria positiva, tutelandola nel tempo.

L'opzione Life Cycle ti permette di tutelare - in modo progressivo - quanto hai investito nella Linea Swing, effettuando trasferimenti nella Gestione Separata che potrà così raggiungere il 90% del tuo patrimonio. Questa opzione è attivabile per Assicurati con età massima di 55 anni. Dopo 5 anni dalla sottoscrizione l’opzione Rendita ti permette di convertire il valore di riscatto totale in una rendita annua vitalizia rivalutabile, secondo quattro modalità a scelta:

  • a. una rendita vitalizia
  • b. una rendita vitalizia pagabile in modo certo per 5 o 10 anni
  • c. una rendita vitalizia reversibile
  • d. una rendita vitalizia con controassicurazione. 

 

È inoltre disponibile un’innovativa prestazione di rendita certa periodica per un periodo di 5 o 10 anni, chiamata Decumulo.

Un Piano di erogazione di Prestazioni periodiche che ti offre la possibilità di scegliere tra:

  • la periodicità della prestazione (semestrale o annuale)
  • la percentuale da applicare ai premi versati nella Linea Multinvest (Guidata o Libera), al netto dei riscatti parziali (fino al 5% annuo)
  • la durata del periodo di pagamento (5 o 10 anni). 

Quotazioni e rendimenti Zurich

Quotazioni e rendimenti

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Reti di consulenti finanziari

Questa polizza è disponibile presso le seguenti reti di consulenti finanziari

  • BANCA PATRIMONI SELLA & C.

Questo prodotto è un prodotto di Zurich Investments Life

La polizza Zurich MultInvest Solution è un prodotto di investimento assicurativo di Zurich Investments Life S.p.A. Presso gli intermediari e sul sito www.zurich.it sono disponibili un Documento contenente le Informazioni Chiave, che descrive in modo sintetico le principali caratteristiche del prodotto, e il Set Informativo.Entrambi i documenti devono essere letti con attenzione prima della sottoscrizione.